Kryptoassets: DZ BANK startet eigene Digitalverwahrplattform

Mission accomplished: Vor wenigen Tagen ist unsere neue Kryptoverwahrplattform an den Start gegangen, über die wir digitale Finanzinstrumente für unsere institutionellen Kunden und uns selbst abwickeln und verwahren können. Damit gehören wir zu den ersten Kreditinstituten, die auf Basis der Blockchain-Technologie ein solches Angebot für institutionelle Kunden auf den Weg gebracht haben. Die DZ BANK ist mit einem Volumen von über 300 Milliarden Euro nach BNP Paribas und State Street die drittgrößte Verwahrstelle in Deutschland, unter den deutschen Verwahrstellen ist sie die größte.

Bereits seit Jahren beschäftigen wir uns mit der Distributed Ledger Technologie (DLT) und haben 2022 mit dem Aufbau der Digitalverwahrlösung für institutionelle Kunden begonnen. Parallel dazu arbeiten wir an einem Angebot, mit dem Privatkunden Kryptowährungen handeln können. „Wir gehen davon aus, dass innerhalb der nächsten zehn Jahre wesentliche Anteile des Kapitalmarktgeschäfts über Distributed Ledger Technologie (DLT) basierte Infrastrukturen abgewickelt werden. Auf mittelfristige Sicht sehen wir die DLT als komplementäre Technologie zu den etablierten Infrastrukturen in den bestehenden Kapitalmarktprozessen“, sagt Holger Meffert, Leiter Wertpapierservices & Digitalverwahrung.

Im ersten Schritt werden hier Kryptowertpapiere verwahrt, perspektivisch kommen auch Kryptowährungen wie Bitcoin hinzu. Den Anfang macht eine Krypto-Anleihe von Siemens, die Union Investment und DZ BANK bereits vor einem halben Jahr gezeichnet und die wir nun in die Eigenverwahrung übertragen haben. Zuvor war die DZ BANK bereits als Abwickler und Verwahrer an der ersten externen Transaktion von Kryptofondsanteilen des Bankhauses Metzler beteiligt. Da beide Fälle in den Anwendungsbereich des elektronischen Wertpapiergesetzes fallen, ist eine Verwahrung mit unseren vorhandenen Lizenzen bereits möglich. Um institutionellen Kunden künftig auch die direkte Investition in Kryptowährungen zu ermöglichen, hat die DZ BANK im Juni 2023 eine Kryptoverwahrlizenz bei der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht beantragt.

Zum Betrieb der neuen Verwahrlösung hat die DZ BANK mehr als ein Dutzend Kolleginnen und Kollegen in IT und Operations neu eingestellt. „Einer der wichtigsten Erfolgsfaktoren waren eindeutig Knowhow und Talente. Und damit meine ich nicht nur spezifisches Blockchain-Knowhow, sondern auch ein tiefes Verständnis der bestehenden Abwicklungsprozesse“, so Holger Meffert.  

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* Dr. Holger Meffert ist Leiter Wertpapiermanagement bei der DZ BANK AG.